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文章标签 ‘银行卡欺诈’

英国2013上半年银行卡欺诈达到五年最高

2013年10月10日 评论已被关闭

英国金融服务机构的数据显示,今年上半年英国的信用卡和借记卡欺诈案件涉案金额总计达到2.16亿镑,比去年同期增加了17%,也是自从2009年以来的最高峰。

代表金融服务行业的机构“打击金融欺诈行动”(Financial Fraud Action)的统计数字显示,由于网上购物的持续增加,电话、网络和邮件订购欺诈的案件增加了2 阅读全文...

银行卡犯罪”防不胜防” 群体庞大产业化明显

2012年1月9日 评论已被关闭

POS机非法套现、信用卡诈骗、伪造境外信用卡……近年来,银行卡犯罪手法不断翻新。

“银行卡犯罪正形成一个庞大的产业链。”公安部经济犯罪侦查局巡视员张涛在不久前召开的打击防范银行卡犯罪座谈暨”天网-2011″专项行动表彰会上说,由于”漏洞不少”,银行卡犯罪甚至有些R 阅读全文...

信用卡你“芯”能否换我心

2011年12月12日 评论已被关闭

先来看这样几个数字:2004年年底,我国信用卡发行量突破1000万张,人民币透支余额接近300亿元,年度增长率分别超过100%和500%。到了2011年第三季度末,全国信用卡累计发卡量已达2.68亿张。从1000万到近3亿,只用了逾六年便翻了近30倍。

同样的,2006年至2010年5年间,全国检察机关受理移送起诉的金融犯罪案件前 阅读全文...

盗刷案频发银行卡安全告急

2011年11月16日 评论已被关闭

刷卡消费时,要注意卡有没有被在两台POS机上刷过,留意收银员的刷卡次数,输入密码时注意遮挡。

对于每位银行客户来说,银行卡被盗刷可以说是噩梦的开始,辛苦积蓄不翼而飞、银行挂失为时已晚,银行卡安全告急。其实,没有100%的绝对安全,任何密不透风的防盗系统如果使用不当,都会给不法分子找到空当。哪些情 阅读全文...

信用卡内控风险机制问题探究(下)

2011年8月24日 评论已被关闭

接上篇:《信用卡内控风险机制问题探究(上) 》

三、加强信用卡业务风险控制的对策与建议

虽然,发卡行面临着来自同业竞争、新型支付手段兴起、金融脱媒等多重压力,但是,信用卡的风险管理始终应该并且必须作为业务发展的支撑点。建议从以下几个方面来完善现行管理策略。

1、加强营销管理,落实 阅读全文...

信用卡内控风险机制问题探究(上)

2011年8月17日 评论已被关闭

一、信用卡风险形成的内因分析

伴随着信用卡业务在我国的蓬勃发展,信用卡支付形式逐渐成为城乡居民常用的消费结算和信用借贷的重要工具,为消费者提供了越来越多的便利,也有效提升了社会的信用。但随着发卡量和信用额度的大幅增长,虚假申请、恶意透支、POS机非法套现等案件大幅增加,信用卡违法犯罪活动呈 阅读全文...

银行卡骗局 中英两国居榜首

2011年5月29日 评论已被关闭

It’s everything you want to be. 这句知名广告语,生动的道出了使用银行卡进行电子支付为当今生活带来的方便、快捷。在人们的生活与银行卡越来越密不可分的时候,一项调查结果显示,中国和英国遭受银行卡欺诈人士数量“名列前茅”。

中英两国居首

全球电子支付公司ACI Worldwide今天(2月10日)发布的 阅读全文...